こんにちは！ヤックル（@yackle89）です！
投資の最適解「インデックス投資」の運用実績を紹介します！
トランプ砲により、含み益がガンガン減ってます（ToT）
新NISAも２年目となり、インデックス投資をしている方も多いと思います。
一度積立設定すれば、『ほったらかしでもお金が増えていく』と言われるインデックス投資。
そんな投資に興味があるけど、ちょっと不安な方へ実際の運用実績をご紹介。
私が投資しているのは、以下の有名なインデックス商品（米国株、全世界株）です
・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
実践している、投資信託（米国株、全世界株）の３年１１ヶ月の運用実績を詳細にご紹介します！
全体の結果は以下のとおりです！
投資額：１５０４万円：前月比＋３８万円
評価額：１９６７万円（＋４６３万円）：前月比▲５３万円
損益率：＋３０．８％：前月比▲７．０％
2023年末で積立NISA、ジュニアNISAは終了し、2024年1月より新NISAが開始しました。
新NISAの非課税枠とは別に ９２０万円 を非課税で運用することが出来ています。
今回の記事は、こんな方にオススメです。
・インデックス投資の値動きについて知りたい方
・投資には興味があるが、何から始めたらよいか分からない方
・なんとなく人の投資成績が知りたい方
全投資信託の運用実績
我が家で保有している投資信託の商品は、以下のとおりです
・積立NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）＋新NISA
・積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）＋新NISA
・ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
2025.3末時点での投資金額、損益は、以下のとおりです。
これまで３年１１ヶ月（2021年4月 ～ 2025年3月）の投資を続けて、
・投資額 １５０４万
・評価額 １９６７万 ＋４６３万（＋３０．８％）
【前月比】
・投資額 ＋３８万円
・評価額 ▲５３万円
・損益率 ▲７．０％
年初からガツンガツンと下がってます。
４０万円入金して、全体で５０万円下がっているので、トータル１００万円近く減ってます（ToT）
含み益がドンドン減っていってる状況。。。
インデックス投資は、10年～20年をかけて大きく成長する投資なので、短期間で評価はできません。
それでも、３年１１ヶ月で ▲1.27% ～ ＋51.6% まで推移したことは知っておいた方が良いですね。
各投資商品ごとの推移を紹介します。
各投資商品ごとの運用成績
①積立＋新NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P 500）
運用期間 2021年4月 ～ 2025年3月 （３年１１ヶ月）
・投資額 ５７０万 ：前月比＋３０万円
・評価額 ６３７万 ＋６７万（＋１９．１％） ：前月比▲５万円
この３年１１ヶ月で ＋１．８% ～ ＋４８．２% まで推移
➁積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
運用期間 2021年5月 ～ 2025年3月 （３年１０ヶ月）
・投資額 ２５４万：前月比＋８万円
・評価額 ３２０万 ＋６６万（＋２５．８％）：前月比▲６万円
この３年１０ヶ月で ▲０．１４% ～ ＋４４．７% まで推移
③ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
運用期間 2021年9月 ～ 2025年3月 （３年６ヶ月）
・投資額 １４０万
・評価額 ２０７万 ＋６７万（＋４７．９％）：前月比▲６万円
この３年６ヶ月で ▲２．７０% ～ ＋６０．７% まで推移
④ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
運用期間 2021年9月 ～ 2025年3月 （３年６ヶ月）
・投資額 ２２０万
・評価額 ３３１万 ＋１１０万（＋５０．４％）：前月比▲１０万円
この３年６ヶ月で ▲１．５３% ～ ＋６２．８% まで推移
⑤ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
運用期間 2021年9月 ～ 2025年３月 （３年１０ヶ月）
・投資額 ２４０万
・評価額 ３６９万 ＋１２９万（＋５３．７％）：前月比▲１９万円
この３年１０ヶ月で ▲１．９７% ～ ＋７４．４% まで推移
まとめ
私がインデックス投資を運用開始してからの資産推移を紹介しました。
主な結果は、以下のとおりです。
全体：投資額1504万 評価額1967万 ＋463万（＋30.8％）
・S＆P500：投資額570万 評価額637万 ＋67万（＋11.8％）
・オルカン：投資額254万 評価額320万 ＋65万（＋25.8％）
・楽天VT ：投資額140万 評価額207万 ＋67万（＋47.9％）
・オルカン：投資額220万 評価額331万 ＋110万（＋50.4％）
・楽天VTI ：投資額240万 評価額369万 ＋129万（＋53.7％）
インデックス投資は、10年～20年をかけて資産の最大化を狙う投資方法です。
資産推移を見ると、かなり上下することが分かります。
投資目的をしっかりと持って、長期投資、ゆっくりお金持ちを目指したいですね。
以上、ヤックル（@yackle89）でした！
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