【インデックス投資】2024年6月末の資産運用状況(2021.4~2024.6)

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インデックス運用実績

こんにちは!ヤックル(@yackle89)です!
投資の最適解「インデックス投資」の運用実績を紹介します!

新NISAも開始され、インデックス投資への注目も集まっています。
一度積立設定すれば、『ほったらかしでもお金が増えていく』と言われています。

そう学んだけど、

どんな値動きをするのかな?

実際の運用実績が知りたいな

そんな投資に興味があるけど、ちょっと不安な方へ実際の運用実績をご紹介。

私が投資しているのは、以下の有名なインデックス商品(米国株、全世界株)です。

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

実践している、投資信託(米国株、全世界株)の2年3ヶ月の運用実績を詳細にご紹介します!

全体の結果は以下のとおりです!

投資額:1050万円
評価額:1580万円(+530万円)
損益率:+51.6%

2023年末で積立NISA、ジュニアNISAは終了し、2024年1月より新NISAが開始します。
新NISAの非課税枠とは別に 920万円 を非課税で運用することが出来ています。

今回の記事は、こんな方にオススメの記事です。

・インデックス投資の値動きについて知りたい方
・投資には興味があるが、何から始めたらよいか分からない方
・なんとなく人の投資成績が知りたい方

全投資信託の運用実績

我が家で保有している投資信託の商品は、以下のとおりです

積立NISA:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)+新NISA
積立NISA:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)+新NISA
ジュニアNISA:楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
ジュニアNISA:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
ジュニアNISA:楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)
ジュニアNISA:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

2024.6末時点での投資金額、損益は、以下のとおりです。

投資額評価額増減損益率
①積立+新NISA:S&P5001,950,000  2,889,227 + 939,239+ 48.2%
➁積立+新NISA:オール・カントリー1,680,000  2,431,603 + 751,611+ 44.7%
③ジュニア:楽天VT1,400,000  2,140,490 + 740,490+ 52.9%
④ジュニア:オール・カントリー2,200,000  3,412,762 + 1,212,762+ 55.1%
⑤ジュニア:楽天VTI2,400,000  3,857,490 + 1,457,498+ 60.7%
⑥ジュニア:S&P500800,000  1,083,688 + 283,688+ 35.5%
合計 10,430,000  15,815,260 + 5,385,288+ 51.6%

これまで3年3ヶ月(2021年4月 ~ 2024年6月)の投資を続けて、
・投資額 1043万
・評価額 1580万 +538万(+51.6%) 

2023年は5月頃から順調に株価が上昇しました。

インデックス投資は、10年~20年をかけて大きく成長する投資なので、短期間で評価はできません。
それでも、3年3ヶ月で ▲1.27% ~ +51.6% まで推移したことは知っておいた方が良いですね。

各投資商品ごとの推移を紹介します。

各投資商品ごとの運用成績

①積立+新NISA:eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)

運用期間 2021年4月 ~ 2024年6月 (3年3ヶ月)
・投資額 195万
・評価額 289万 +94万(+48.2%)

この3年3ヶ月で +1.8% ~ +48.2% まで推移

➁積立NISA:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

運用期間 2021年5月 ~ 2024年6月 (3年2ヶ月)
・投資額 168万
・評価額 243.1万 +75.1万(+44.7%)

この3年2ヶ月で ▲0.14% ~ +44.7% まで推移

③ジュニアNISA:楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)

運用期間 2021年9月 ~ 2024年6月 (2年10ヶ月)
・投資額 240万
・評価額 385万 +145.7万(+60.7%)

この2年10ヶ月で ▲2.70% ~ +60.7% まで推移

④ジュニアNISA:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

運用期間 2021年9月 ~ 2024年6月 (2年10ヶ月)
・投資額 220万
・評価額 341万 +121.2万(+55.1%)

この2年10ヶ月で ▲1.53% ~ +55.1% まで推移

⑤ジュニアNISA:楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT)

運用期間 2021年9月 ~ 2024年6月 (2年10ヶ月)
・投資額 140万
・評価額 214万 +74.0万(+52.9%)

この2年10ヶ月で ▲1.97% ~ +52.9% まで推移

まとめ

私がインデックス投資を運用開始してからの資産推移を紹介しました。
主な結果は、以下のとおりです。

全体:投資額1043万 評価額1581万 +538万(+51.6%)
・S&P500:投資額195万 評価額289万 +94万(+48.2%)
・オルカン:投資額168万 評価額243万 +75万(+44.7%)
・楽天VTI :投資額240万 評価額385万 +145万(+60.7%)
・オルカン:投資額220万 評価額341万 +121万(+55.2%)
・楽天VT :投資額140万 評価額214万 +74万(+52.9%)

インデックス投資は、10年~20年をかけて資産の最大化を狙う投資方法です。
資産推移を見ると、かなり上下することが分かります。
投資目的をしっかりと持って、長期投資、ゆっくりお金持ちを目指したいですね。

以上、ヤックル(@yackle89)でした!

▼インデックス投資は投資の最適解▼

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