【含み益減】インデックス投資_３年１０カ月の運用成績

こんにちは！ヤックル（@yackle89）です！
投資の最適解「インデックス投資」の運用実績を紹介します！

含み益が毎日減ってます（ToT）

新NISAも２年目となり、インデックス投資をしている方も多いと思います。
一度積立設定すれば、『ほったらかしでもお金が増えていく』と言われるインデックス投資。

「改訂版　お金は寝かせて増やしなさい」お金が勝手に増える仕組みづくり

こんにちは！ヤックル（@yackle89）です！「インデックス投資」の教科書的な名著が、改定版でパワーアップ！2/19に発売された本書から学んだことを紹介します。お金を増やしたいなぁお金の不安から解放されたいなぁ初心者で...

そんな投資に興味があるけど、ちょっと不安な方へ実際の運用実績をご紹介。

私が投資しているのは、以下の有名なインデックス商品（米国株、全世界株）です。

・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）

実践している、投資信託（米国株、全世界株）の３年１０ヶ月の運用実績を詳細にご紹介します！

全体の結果は以下のとおりです！

投資額：１４６６万円：前月比＋３８万円
評価額：２０２０万円（＋５５４万円）：前月比▲６１万円
損益率：＋３７．８％：前月比▲８．０％

2023年末で積立NISA、ジュニアNISAは終了し、2024年1月より新NISAが開始しました。
新NISAの非課税枠とは別に　９２０万円　を非課税で運用することが出来ています。

今回の記事は、こんな方にオススメです。

・インデックス投資の値動きについて知りたい方
・投資には興味があるが、何から始めたらよいか分からない方
・なんとなく人の投資成績が知りたい方

全投資信託の運用実績
各投資商品ごとの運用成績
まとめ

全投資信託の運用実績

我が家で保有している投資信託の商品は、以下のとおりです

・積立NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）＋新NISA
・積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）＋新NISA
・ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）

2025.2末時点での投資金額、損益は、以下のとおりです。

これまで３年１０ヶ月（2021年4月　～　2025年2月）の投資を続けて、
・投資額　１４６６万
・評価額　２０２０万　＋５５４万（＋３７．８％）　

【前月比】
・投資額　＋３８万円
・評価額　▲６１万円
・損益率　▲８．０％

先月からガツンと下がりました。
含み益がドンドン減っていってる状況ですね。。。

インデックス投資は、10年～20年をかけて大きく成長する投資なので、短期間で評価はできません。
それでも、３年１０ヶ月で ▲1.27%　～　＋51.6% まで推移したことは知っておいた方が良いですね。

各投資商品ごとの推移を紹介します。

各投資商品ごとの運用成績

①積立＋新NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P 500）

運用期間　2021年4月　～　2025年2月　（３年１０ヶ月）
・投資額　５４０万
・評価額　６４３万　＋１０３万（＋１９．１％）

この３年１０ヶ月で　＋１．８%　～　＋４８．２%　まで推移

➁積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

運用期間　2021年5月　～　2025年2月　（３年９ヶ月）
・投資額　２４６万
・評価額　３２６万　＋８０万（＋３２．４％）

この３年９ヶ月で　▲０．１４%　～　＋４４．７%　まで推移

③ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

運用期間　2021年9月　～　2025年2月　（３年５ヶ月）
・投資額　１４０万
・評価額　２１３万　＋７３万（＋５２．４％）

この３年５ヶ月で　▲２．７０%　～　＋６０．７%　まで推移

④ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

運用期間　2021年9月　～　2024年11月　（３年５ヶ月）
・投資額　２２０万
・評価額　３４１万　＋１２１万（＋５５．２％）

この３年２ヶ月で　▲１．５３%　～　＋６２．８%　まで推移

⑤ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）

運用期間　2021年9月　～　2025年2月　（３年９ヶ月）
・投資額　２４０万
・評価額　３８８万　＋１４８万（＋６１．９％）

この３年９ヶ月で　▲１．９７%　～　＋７４．４%　まで推移

まとめ

私がインデックス投資を運用開始してからの資産推移を紹介しました。
主な結果は、以下のとおりです。

全体：投資額1466万　評価額2021万　＋555万（＋37.8％）
・S＆P500：投資額540万　評価額643万　＋103万（＋19.1％）
・オルカン：投資額246万　評価額325万　＋79万（＋32.4％）
・楽天VT ：投資額140万　評価額213万　＋73万（＋52.4％）
・オルカン：投資額220万　評価額341万　＋121万（＋55.2％）
・楽天VTI ：投資額240万　評価額388万　＋148万（＋61.9％）

インデックス投資は、10年～20年をかけて資産の最大化を狙う投資方法です。
資産推移を見ると、かなり上下することが分かります。
投資目的をしっかりと持って、長期投資、ゆっくりお金持ちを目指したいですね。

以上、ヤックル（@yackle89）でした！

リンク

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