こんにちは、ヤックル（@yackle89）です。
9月の運用実績を報告します。
- 「最近ちょっと下がってるけど、大丈夫なの…？」
- 「評価額が減った月って、何を考えてるの？」
と思っている方もいるかもしれません。
結論から言うと、9月は全体で前月比▲503,006円。5本すべてのファンドがマイナスになりました…。
それでも、ぼくのやることは変わりません。今月も淡々と積み立てています。
この記事の結論
- 投資額 2,199万円 に対して、評価額は 約3,734万円
- 含み益は ＋1,535万円（＋69.8％）
- 9月は前月比 ▲503,006円。5本すべてマイナス
- 下がった月こそ「安く多く買えている月」。積立は止めない
トータルの運用実績
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 投資総額 | 21,990,000円 |
| 評価額 | 37,338,750円 |
| 含み益 | ＋15,348,778円（＋69.8％） |
| 前月比 | ▲503,006円 |
8月の記事では含み益が＋1,600万円台だったので、ひと月で少し押し戻された形です。
とはいえ、5年5ヶ月コツコツ続けてきた結果としては、まだまだ大きなプラスです。
買っている商品と損益
| 商品名 | 投資額 | 評価額 | 増減 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| 積立+新NISA①：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 11,100,000 | 15,866,731 | ＋4,766,743 | ＋42.9％ |
| 積立+新NISA②：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 4,090,000 | 6,578,456 | ＋2,488,464 | ＋60.8％ |
| ジュニア①：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT） | 1,400,000 | 3,047,614 | ＋1,647,614 | ＋117.7％ |
| ジュニア②：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 2,200,000 | 4,893,838 | ＋2,693,838 | ＋122.4％ |
| ジュニア③：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI） | 2,400,000 | 5,425,589 | ＋3,025,597 | ＋126.1％ |
9月の前月比（ファンド別）
| ファンド | 前月比 |
|---|---|
| ① S&P500 | ▲40,198円 |
| ② オルカン | ▲106,046円 |
| ③ 楽天VT（ジュニアNISA） | ▲92,071円 |
| ④ オルカン（ジュニアNISA） | ▲131,315円 |
| ⑤ 楽天VTI（ジュニアNISA） | ▲109,927円 |
| 全体 | ▲503,006円 |
① S&P500：▲40,198円
一番金額が大きいファンドですが、下げ幅は一番小さく済みました。
毎月の積立で投資額が増えている分、評価額の減りが目立たなかった面もあります。
損益率は＋47.3％ → ＋42.9％ に。
② オルカン：▲106,046円
全世界に分散しているオルカンも、今月は約10万円のマイナス。
損益率は＋66.3％ → ＋60.8％ です。
③ 楽天VT（ジュニアNISA）：▲92,071円
ジュニアNISAは新しく入金できないので、ほったらかしで値動きだけを見ている枠です。
損益率は＋124.3％ → ＋117.7％。それでも元本の2倍以上をキープしています。
④ オルカン（ジュニアNISA）：▲131,315円
金額では今月一番のマイナスでした…。
ただ、損益率は ＋122.4％。子どもたちの将来資金として、引き続き寝かせておきます。
⑤ 楽天VTI（ジュニアNISA）：▲109,927円
損益率は＋130.6％ → ＋126.1％。
5本の中では、今も一番成績がいいファンドです。
9月の相場をふりかえって
日本株・国内経済
- 9月末時点の年初来は日経平均が約+29%（66,754円）、TOPIXが約+18%、グロース250が約+19%。J-REITは約−15%と出遅れ。
- 9月単月では日経はほぼ横ばい、TOPIX・グロース・REITはマイナス。REITは金利上昇で収益が圧迫されている。
- 実体経済は「マクロは好況、ミクロは不況」。日銀短観はバブル期以来の高水準、景気動向指数も改善が続く一方、街角景気は50割れで個人の実感は弱い。
- 消費者物価は前年比+1.7%、実質賃金は7月に+2.4%で7カ月連続プラス。ただし秋以降の物価上昇でマイナス転落の懸念あり。
- 日銀が0.25%利上げし政策金利は1.25%（約31年ぶりの水準）。円はむしろ円安方向に動いた。
海外
- 原油高と金利上昇で株が上がりにくい環境。S&P500は年初来約+12%で、米国以外の先進国にやや劣後。
- 金は9月に下落し年初来マイナスだが、歴史的には高値圏。
- 債券ETFは金利上昇で価格下落、利回りは4〜6%。金利の天井が読めないため分割購入が妥当。
- 米国高配当ETFはHDV約+15%、VYM約+8%、SPYD約+5%。米国高配当は割高で、欧州・日本の方が4〜5%を狙いやすい。
- FOMCは約3年ぶりに0.25%利上げし、政策金利は3.75〜4%。その後の雇用の弱さで追加利上げ観測は後退。
投資スタンス
- インデックス（iDeCo・NISAの全世界株やS&P500）は淡々と継続。
- 日本の高配当株は良い銘柄があれば買い、米国高配当は今は買わない。
- Fear & Greed Indexは「恐怖」。暴落に備えてリスク管理しつつ、長期投資を続ける。
正直、評価額が50万円減るのは気持ちのいいものではありません…。
でも、下がった月は「同じ金額でたくさん口数を買えた月」でもあります。
ぼくは過去のしんどい時期で、下がったときに積立を止めないことが一番大事だと学びました。
今後の方針
方針は8月から変わりません。
- 年460万円（夫360万円、妻100万円）を目安に、新NISAで積立を続ける
- 相場が下がっても積立設定はいじらない
- ジュニアNISAは売らずに、子どもたちの将来のために寝かせておく
- 評価額は月1回チェックするだけにして、一喜一憂しない
よくある質問（Q&A）
Q. 評価額が50万円も減って、不安になりませんか？
A. 不安がゼロと言えばウソになります…。でも、5年以上やってきて、こういう月は何度もありました。長い目で見れば、よくある「ちょっとした下げ」の一つだと思っています。
Q. 下がったときに買い増ししないんですか？
A. ぼくは、タイミングを読むのは苦手なので基本しません。決めた金額を毎月淡々と買うのが、自分には一番合っています。
Q. 下がっているなら、今は始めないほうがいいですか？
A. 「いつ始めるのが正解か」は誰にもわかりません。少額からでも、早く始めて長く続けることのほうが大事だと思っています。
まとめ
- 9月は前月比▲503,006円、5本すべてマイナス
- それでも含み益は ＋1,462万円（＋69.0％）
- 下がった月こそ、淡々と積立を続けるのがぼくのルール
家族が将来安心して暮らせるように、来月もコツコツ入金を続けていきます。
10月の結果もまたブログで報告しますね。
運用の様子はX（@yackle89）でも発信しているので、よかったらフォローしてください。
▼脱サラするなら配当金がほしい▼
▼ブログ村も登録しています▼応援してもらえると嬉しいです！！
にほんブログ村
コメント