インデックス投資は１０年～２０年をかけて、資産を大きくする投資です。
一度積立設定すれば、ほったらかしでもお金が増えていきます。
そういった知識を学んだけど、実際にインデックス投資の値動きってどうなんだろう？って投資を始める前に気になりますよね。
私が実践している、投資信託（米国株、全世界株）の1年９カ月の運用実績をご紹介します！
こんな方にオススメの記事です。
・インデックス投資の値動きについて知りたい方
・投資には興味があるが、何から始めたらよいか分からない方
・なんとなく人の投資成績が知りたい方
全投資信託の運用実績
我が家で保有している投資信託の商品は、以下のとおりです。
- 私：積立NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
- 妻：積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 子①：ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 子➁：ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 子③：ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
2022.12末時点での投資金額、損益は、以下のとおりです。
これまで１年９ヶ月（2021年4月 ～ 2022年12月）の投資を続けて、
・投資額 ５６０万
・評価額 ５５３万 ▲７万（▲１．２７％）
１２月は株価下落、円高により大きく資産が減りました。（過去最大のマイナス）
１０月は＋５０万円、１１月は＋３０万円からのマイナスですから。。。
インデックス投資は、10年～20年をかけて大きく成長する投資なので、短期間で評価はできません。
それでも、この１年９ヶ月で ▲1.27% ～ ＋9.88% まで推移することは知っておいた方が良いですね。
各投資商品ごとの推移を紹介します。
各投資商品ごとの運用成績
①積立NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P 500）
運用期間 2021年4月 ～ 2022年12月 （１年９ヶ月）
・投資額 ８０万
・評価額 ８１万 ＋１万（＋１．８１％）
➁積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
運用期間 2021年5月 ～ 2022年12月 （１年８ヶ月）
・投資額 ８０万
・評価額 ７９万 ▲０．１万（▲０．１４％）
③ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド
運用期間 2021年9月 ～ 2022年12月 （１年４ヶ月）
・投資額 １６０万
・評価額 １５５万 ▲５万（▲２．７０％）
④ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
運用期間 2021年9月 ～ 2022年12月 （１年４ヶ月）
・投資額 １４０万
・評価額 １３８万 ▲２万（▲１．５３％）
⑤ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド
運用期間 2021年9月 ～ 2022年12月 （１年４ヶ月）
・投資額 １００万
・評価額 ９８万 ▲２万（▲１．９７％）
まとめ
今回、私がインデックス投資を運用開始してからの資産推移を紹介しました。
主な結果は、以下のとおりです。
全体：投資額５６０万 評価額５５３万 ▲７万（▲１．２７％）
・S＆P500：投資額８０万 評価額８１万 ＋１万（＋１．８１％）
・オルカン：投資額８０万 評価額７９万 ▲０．１万（▲０．１４％）
・楽天VTI ：投資額１６０万 評価額１５５万 ▲５万（▲２．７０％）
・オルカン：投資額１４０万 評価額１３８万 ▲２万（▲１．５３％）
・楽天VT ：投資額１００万 評価額９８万 ▲２万（▲１．９７％）
インデックス投資は、10年～20年をかけて資産の最大化を狙う投資方法です。
資産推移を見ると、かなり上下することが分かります。
投資目的をしっかりと持って、長期投資、ゆっくりお金持ちを目指したいですね。
それでは，これからも学んで行動を続けて
『幸せなお金持ち』を目指していきましょう！
以上、ヤックル（@yackle89）でした！
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