【爆益！】インデックス投資_３年４カ月の運用成績

こんにちは！ヤックル（@yackle89）です！
投資の最適解「インデックス投資」の運用実績を紹介します！

新NISAも開始され、インデックス投資への注目も集まっています。
一度積立設定すれば、『ほったらかしでもお金が増えていく』と言われています。

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こんにちは！ヤックル（@yackle89）です！「インデックス投資」の教科書的な名著が、改定版でパワーアップ！2/19に発売された本書から学んだことを紹介します。お金を増やしたいなぁお金の不安から解放されたいなぁ初心者で...

そんな投資に興味があるけど、ちょっと不安な方へ実際の運用実績をご紹介。

私が投資しているのは、以下の有名なインデックス商品（米国株、全世界株）です。

・eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）

実践している、投資信託（米国株、全世界株）の３年４ヶ月の運用実績を詳細にご紹介します！

全体の結果は以下のとおりです！

投資額：１０６６万円：前月比＋２３万円
評価額：１５２１万円（＋４５５万円）：前月比▲６１万円
損益率：＋４２．７％：前月比▲８．７％

2023年末で積立NISA、ジュニアNISAは終了し、2024年1月より新NISAが開始しました。
新NISAの非課税枠とは別に　９２０万円　を非課税で運用することが出来ています。

今回の記事は、こんな方にオススメの記事です。

・インデックス投資の値動きについて知りたい方
・投資には興味があるが、何から始めたらよいか分からない方
・なんとなく人の投資成績が知りたい方

全投資信託の運用実績
各投資商品ごとの運用成績
まとめ

全投資信託の運用実績

我が家で保有している投資信託の商品は、以下のとおりです

・積立NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）＋新NISA
・積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）＋新NISA
・ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
・ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）

2024.7末時点での投資金額、損益は、以下のとおりです。

これまで３年４ヶ月（2021年4月　～　2024年7月）の投資を続けて、
・投資額　１０６６万
・評価額　１５２１万　＋４５５万（＋４２．７％）　

【前月比】
・投資額　＋２３万円
・評価額　▲６１万円
・損益率　▲８．７％

株価下落中です。
今なおどんどんと含み益が消えていっている状況です。。。

インデックス投資は、10年～20年をかけて大きく成長する投資なので、短期間で評価はできません。
それでも、３年４ヶ月で ▲1.27%　～　＋51.6% まで推移したことは知っておいた方が良いですね。

各投資商品ごとの推移を紹介します。

各投資商品ごとの運用成績

①積立＋新NISA：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P 500）

運用期間　2021年4月　～　2024年6月　（３年４ヶ月）
・投資額　２１０万
・評価額　２８６万　＋７６万（＋３６．３％）

この３年４ヶ月で　＋１．８%　～　＋４８．２%　まで推移

➁積立NISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

運用期間　2021年5月　～　2024年7月　（３年３ヶ月）
・投資額　１７６万
・評価額　２３８．２万　＋６２．２万（＋３５．３％）

この３年３ヶ月で　▲０．１４%　～　＋４４．７%　まで推移

③ジュニアNISA：楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

運用期間　2021年9月　～　2024年7月　（２年１１ヶ月）
・投資額　２４０万
・評価額　３６６万　＋１２６．６万（＋５２．８％）

この２年１１ヶ月で　▲２．７０%　～　＋６０．７%　まで推移

④ジュニアNISA：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

運用期間　2021年9月　～　2024年7月　（２年１１ヶ月）
・投資額　２２０万
・評価額　３２７万　＋１０３．７万（＋４７．２％）

この２年１１ヶ月で　▲１．５３%　～　＋５５．１%　まで推移

⑤ジュニアNISA：楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）

運用期間　2021年9月　～　2024年7月　（２年１１ヶ月）
・投資額　１４０万
・評価額　２０４万　＋６４．０万（＋４５．７％）

この２年１１ヶ月で　▲１．９７%　～　＋５２．９%　まで推移

まとめ

私がインデックス投資を運用開始してからの資産推移を紹介しました。
主な結果は、以下のとおりです。

全体：投資額1066万　評価額1521万　＋455万（＋42.7％）
・S＆P500：投資額210万　評価額286万　＋76万（＋36.3％）
・オルカン：投資額176万　評価額238万　＋62万（＋35.3％）
・楽天VTI ：投資額240万　評価額366万　＋127万（＋52.8％）
・オルカン：投資額220万　評価額323万　＋104万（＋47.2％）
・楽天VT ：投資額140万　評価額204万　＋64万（＋45.7％）

インデックス投資は、10年～20年をかけて資産の最大化を狙う投資方法です。
資産推移を見ると、かなり上下することが分かります。
投資目的をしっかりと持って、長期投資、ゆっくりお金持ちを目指したいですね。

以上、ヤックル（@yackle89）でした！

リンク

▼インデックス投資は投資の最適解▼