こんにちは！ヤックル（@yackle89）です。
今回は、私が実践している「インデックス投資」の3年11ヶ月にわたる運用実績を詳しくご紹介します。
「インデックス投資って本当に儲かるの？」
「実際の値動きはどんな感じ？」
「投資初心者でも大丈夫？」
そんな疑問を持つ方に向けて、私のリアルな投資成績と体験談を包み隠さずお伝えします。
３か月連続の前月比▲５０万円がストップしたよ！！
1. インデックス投資とは？
まずはじめに、インデックス投資の基本を簡単に説明します。
インデックス投資とは、市場全体の動きを表す株価指数（インデックス）に連動する投資信託やETF（上場投資信託）を購入する投資方法です。
代表的な指数には、アメリカの「S&P500」や「全世界株式」などがあります。
なぜインデックス投資が人気なのか？
- 低コスト：運用手数料が安い
- 分散投資：多数の企業にまとめて投資できる
- ほったらかしOK：頻繁な売買が不要
- 長期的に安定した成長が期待できる
このような特徴から、初心者からベテランまで幅広く支持されています。
2. 私が選んだ投資商品と理由
私が実際に投資している商品は以下の4つです。
| 商品名 | 投資対象 | 理由 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 米国の大型株500社 | 米国経済の成長を取り込める代表的な指数 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 世界の株式市場全体 | 地域分散でリスク軽減を狙う |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI） | 米国の全株式市場 | 米国の成長を幅広くカバー |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT） | 世界の全株式市場 | 世界経済の恩恵を受けるため |
これらは、低コストで信頼性の高いファンドとして評価が高く、長期投資に適しています。
3. 運用実績の全体像（４年１ヶ月）
2021年4月から2025年5月まで、4年1ヶ月の積立投資を続けてきました。
- 投資総額：1,580万円
- 評価額：2,100万円（＋520万円、＋33.0％）
- 前月比：投資額＋38万円、評価額＋185万円、損益率＋8.6％
最近の動きについて
2023年末で積立NISAやジュニアNISAは終了し、2024年から新NISAがスタートしました。
私は、新NISAの非課税枠を活用し、920万円を非課税で運用しています。
ただ、2024年に入ってからは米国の政治リスク（いわゆる「トランプ砲」）などの影響で評価額が大きく下がり、含み益が減少しています。
4. 各投資商品の詳細な成績
① eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 運用期間：2021年4月～2025年5月（4年1ヶ月）
- 投資額：630万円（前月比＋30万円）
- 評価額：718万円（＋88万円、損益率＋13.9％、前月比＋80万円）
- 損益率の推移：＋1.8％～＋48.2％
➁eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 運用期間：2021年5月～2025年5月（4年0ヶ月）
- 投資額：270万円（前月比＋8万円）
- 評価額：345万円（＋75万円、損益率＋27.9％、前月比＋31万円）
- 損益率の推移：▲0.14％～＋44.7％
③ 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 運用期間：2021年9月～2025年5月（3年8ヶ月）
- 投資額：140万円
- 評価額：213万円（＋73万円、損益率＋52.4％、前月比＋14万円）
- 損益率の推移：▲2.7％～＋60.7％
④ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー／ジュニアNISA）
- 運用期間：2021年9月～2025年5月（3年8ヶ月）
- 投資額：220万円
- 評価額：340万円（＋120万円、損益率＋54.7％、前月比＋23万円）
- 損益率の推移：▲1.53％～＋62.8％
⑤ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
- 運用期間：2021年9月～2025年5月（3年8ヶ月）
- 投資額：240万円
- 評価額：378万円（＋138万円、損益率＋57.5％、前月比＋27.3万円）
- 損益率の推移：▲1.97％～＋74.4％
5. 最近の値動きとその背景
2025年５月に入り、評価額は大きく回復しました！
- 三カ月連続の前月比▲50万円からプラスへ
- 前月比＋183万円の超回復
これは短期的な値動きであり、インデックス投資は10年～20年の長期で資産を育てるものです。
値上がりは嬉しいですが、歴史的に見て市場は長期的に成長しているので一喜一憂せず淡々と積み上げていきたいです。
6. インデックス投資のメリット・デメリット
メリット
- 低コストで分散投資ができる
- 市場全体の成長を享受できる
- 運用がシンプルで初心者にも始めやすい
- 長期で資産形成しやすい
デメリット
- 短期的な値動きが大きい
- 即効性はなく、短期間での利益は期待しにくい
- 市場全体が下落すると連動して損失が出る
7. 長期投資で大切にしていること
私がインデックス投資を続ける上で意識していることは以下の3つです。
① 投資目的を明確にする
「将来の資産形成」「子どもの教育資金」「老後の生活費」など、目的をはっきりさせることでブレずに続けられます。
② 短期の値動きに振り回されない
評価額が下がっても慌てず、むしろ安く買えるチャンスと捉えることが大切です。
③ 毎月コツコツ積み立てる
ドルコスト平均法で購入単価を平準化し、リスクを抑えながら資産を増やします。
まとめとこれからの展望
- 4年1ヶ月の運用で損益率33％のプラスを達成
- 短期的には大きな値動きがあるが、長期で見れば成長が期待できる
- 新NISAの非課税枠を活用し、効率的に資産形成中
- 投資は「ほったらかし」ではなく、定期的な見直しと心構えが重要
最後に
インデックス投資は、長期的に資産を増やすための有効な手段です。
私の実績が、これから投資を始める方や迷っている方の参考になれば嬉しいです。
焦らず、ゆっくりと資産を育てていきましょう！
以上、ヤックル（@yackle89）でした！
もしこの記事を読んで「もっと詳しく知りたい」「実際の積立方法を教えてほしい」という方は、ぜひコメントやDMでご連絡くださいね。
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