こんにちは!ヤックル(@yackle89)です!
今日も『幸せなお金持ち』を目指して、情報発信をしていきます!
給料以外に配当金による『不労所得』があると家計が助かりますよね!
今回、高配当株の銘柄選定にとって重要な項目を5ステップで説明します。
- 配当利回りの確認
- トレンド(最近の動向)を確認
- ヤバいところ(罠銘柄)がないかを確認
- 会社の概要をつかむ
- 直近の状況をつかむ
項目ごとに、詳しく解説していきます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/桜-1024x576.jpg)
1. 配当利回りの確認
まずはYahoo!ファイナンスの「配当利回りランキング」をチェックして
高配当株の銘柄を探します。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/yahooファイナンス-1024x811.jpg)
配当利回りについては、以下の式から求められます。
配当金 ÷ 株価
配当金が多い銘柄が望ましいですが、株価が高すぎると利回りは下がります。
私は配当利回り3.0~5.0%あたりを探すようにしています!
高配当株のメリット・デメリットについては、以下の記事で詳細を記載しています。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/05/12_高配当株投資-160x90.jpg)
2. トレンド(最近の傾向)の確認
高配当株のリストをもとに最近の動向を確認していきます。
動向を確認するのに便利なのが、「IR BANK」です。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_1-2-1024x433.png)
サイト左上に企業名を入れて検索ができます。
例として「日本電信電話(NTT)」で見ていきます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_2-1024x459.png)
銘柄TOPから該当銘柄を選びます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_3.png)
ここから銘柄の過去から最近のトレンドをつかむことができます!
トレンドをつかむための確認事項は、以下のとおりです。
- ①売上高
- ➁EPS
- ③営業利益率
- ④自己資本比率
- ⑤営業活動によるCF
- ⑥現金等
- ⑦1株当たりの配当金
- ⑧配当性向
①売上高
文字どおり、会社の売り上げになります。
右肩上がりに伸びているのが理想です。
逆に上下が激しいと安心して投資が難しいと判断できます。
NTTの場合、営業収益と記載されています。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_4-1-1024x740.png)
➁EPS
「EPS」とは、「1株当たりの利益」のことです。
株式投資において最も重要な指標ですね。
これも右肩上がりが理想です。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_5-1024x729.png)
③営業利益率
「営業利益率」とは、「売上のうち、営業利益が占める割合」です。
「営業利益率」が高いほど、儲かるビジネスをいえます。
10%以上なら優秀!
5%以下なら投資対象に向いていないといえます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_6-1024x718.png)
④自己資本比率
「自己資本比率」とは、「総資本における自己資本の比率」です。
簡単に言うと、借金が少なく、倒産しにくいかを図る指標となります。
できれば40%以上は欲しい!
50%以上あればかなり安心です。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_7.png)
⑤営業活動によるCF
「営業活動によるCF」とは、企業のお金の流れのことになります。
商売をして、どれだけ手元に現金が残ったかが分かる指標。
毎年「黒字」であること。
右肩上がりで伸びていることが理想です。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_8-1024x608.png)
⑥現金等
「現金等」は、その言葉のとおりです。
会社が現金を増やしているかも重要な指標です。
現金が多ければ、不景気も乗り越えられる、チャンスがあれば事業投資できる、
自社株買いや増配で株主還元ができます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_10-1024x611.png)
⑦1株当たりの配当金
「1株当たりの配当金」とは「配当金がいくらか?」ということです。
高配当株投資ではトップレベルの重要な指標です。
配当金を確認し、配当金は安定しているか。成長しているかチェックします!
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_11-1024x630.jpg)
⑧配当性向
「配当性向」とは、「利益のうち何%を還元しているか」を表す指標です。
この項目をチェックすることで、企業が無理して配当金を出していないかを確認できます。
利益のうち70%程度も配当として出している場合、減配リスクが高いです。
配当性向は30~50%程度が目安となります。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_12-1024x619.png)
まとめ
①売上高
・ブレが少なく、右肩上がり
➁EPS
・右上がり
③営業利益率
・10%以上
④自己資本比率
・最低でも40%、60%以上あれば安心
⑤営業活動によるCF
・毎期黒字で右肩上がり
⑥現金等
・ 増えていくのが理想(現金以外の換金性の高い資産も確認する)
⑦1株当たりの配当金
・安定性・成長性を確認
⑧配当性向
・30~50%が健全、高過ぎる場合は要注意
![](http://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/money_maizoukin_hakken_businessman-150x150.png)
この項目を確認できれば
ヤバい罠銘柄を避けることができます。
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/山-1024x576.jpg)
ヤバいところ(罠銘柄)がないか確認
過去の実績はIRバンクを見ることで確認できます。
以下の点から罠銘柄を避けることができるようになります。
③営業利益率 ⇒ 低すぎないか?
④自己資本比率 ⇒ 低すぎないか?(倒産リスク)
⑤営業活動によるGF ⇒ マイナスになっていないか?
⑥現金等 ⇒ 借入金が激増していないか?
⑧配当性向 ⇒ 高すぎないか?
しっかりチェックして、罠銘柄を避けましょう!
会社の概要をつかむ
どんな会社なのか?どんな業界なのか?主なビジネスか?
調べるために使うのが「会社HP」「決算プレゼン資料」が使えます。
- TOP
- 社長の一言
- 主な製品の紹介
- 投資家向けメッセージ
- 会社概要
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_13-1024x511.png)
「決算プレゼン資料」は各社、工夫した今・未来の展望を確認できます!
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_14-1024x546.png)
直近の状況をつかむ
まず見るのは、最新の「四半期決算短信」です。3ヶ月ごとに公開されています。
候補の会社について、以下の点を最終確認して、投資の決断をします。
- 業績予想
- 会社予想の進捗状況
- 前年度比
- 最近の環境(為替、景気、コロナ等)の影響
- 株式市場での評価
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/IRバンク_15-1024x726.png)
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/きれいな景色-1024x576.jpg)
まとめ
今回高配当株の選定方法を紹介しました。
- 配当利回りの確認
- トレンド(最近の動向)を確認
- ヤバいところ(罠銘柄)がないかを確認
- 会社の概要をつかむ
- 直近の状況をつかむ
非常に手間がかかります。
でも、しっかり調べることで、罠銘柄を避けることができます。
インデックス投資と比べると時間も勉強も必要です。
その分、日々のキャッシュフローが良くなります。
興味を持った方は、是非チャレンジしてみてください!
それでは,これからも学んで行動を続けて
『幸せなお金持ち』を目指していきましょう!
以上、ヤックル(@yackle89)でした!
![](https://yackle89.com/wp-content/uploads/2022/06/お金-1024x576.jpg)
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